FORMULARZ PROGNOZY STARTUPU ORFR — PEŁNA KSIĘGOWOŚĆ

Wypełnij prognozę na cały okres pożyczki. Pobierz gotową tabelę HTML i dołącz ją do wniosku. Formularz nie wysyła danych automatycznie.

1. Uzupełnij parametry. 2. Wpisz roczne kwoty. 3. Pobierz prognozę HTML.

1. Wnioskodawca i finansowanie

Nazwa wnioskodawcy

NIP (opcjonalnie)

Numer wniosku (opcjonalnie)

Data rozpoczęcia działalności

Data początku finansowaniaKażdy rok prognozy obejmuje kolejne 12 miesięcy od tej daty.

Okres finansowania (lata)

Kwota wnioskowanej pożyczki (zł)Jednorazowa wypłata przed początkiem pierwszego roku.

Cel finansowania

Łączne nakłady inwestycji (zł)Cała inwestycja, także wkład własny. Jedna stała baza PP i ROI.

Harmonogram pożyczki

Karencja kapitału (pełne lata)Tylko dla równych rat: 0 do okresu finansowania minus 1.

Oprocentowanie przyjęte w prognozie (%)

Rodzaj księgowości

Historia finansowa

Założenia tego wariantu

Wersja 2 — prognoza dotyczy wyłącznie firmy, bez prywatnych wydatków i pobrań właściciela. Jedynym modelowanym finansowaniem jest wnioskowana pożyczka ORFR.

Potwierdzam brak innych kredytów, pożyczek i spłat finansowych oraz planowanego dodatkowego zadłużenia w całym okresie tej prognozy.Planuję inne przychody firmy niż sprzedaż — pokaż dodatkowy wiersz w części przychodowej.

Jeśli inne przychody nie są zaznaczone, przyjmuje się ich brak (0). Nie ma osobnej rubryki korekt wyniku: inne koszty firmy ujmij w kosztach działalności, bez ponownego doliczania tych samych kwot.

Założenia prognozy (opcjonalnie)

2. Tabela rocznych prognoz

Wypełniaj żółte pola. Gdy pozycja nie dotyczy danego roku, wpisz 0. Możesz wpisywać np. 12500,50 lub 12 500,50. Szare wyniki liczą się automatycznie.

Do analizatora wersji 2 przekazuje się pobrany HTML albo kompletne dane JSON z tej wersji formularza. Kopia robocza wymaga uzupełnienia. PDF służy tylko do czytania i wydruku.

Jak rozumieć dane i wskaźniki?

Koszty działalności obejmują wszystkie koszty firmy poza amortyzacją, odsetkami wnioskowanej pożyczki i podatkiem — te pozycje są liczone osobno. W KPiR uwzględnij remanent w kwocie kosztów, jeżeli wpływa na wynik. Nie ujmuje się wydatków ani pobrań prywatnych właściciela. Nie wpisuj w koszty spłaty kapitału ani pełnej ceny zakupu majątku. Cztery sumy bilansowe wpisz na koniec każdego roku, już po uwzględnieniu pożyczki i jej spłat.

DSCR w tym wariancie firmy = (wynik netto + amortyzacja) / raty kapitałowe wnioskowanej pożyczki, przy potwierdzonym braku innego zadłużenia finansowego. Odsetki są odejmowane od wyniku netto, nie dodawane drugi raz do mianownika. Rok bez rat kapitałowych nie oznacza braku zadłużenia.

PP = całe nakłady inwestycji / nadwyżka danego roku. ROI = nadwyżka danego roku / całe nakłady. Są to miary uproszczone, nie skumulowany lub zdyskontowany zwrot projektu. Nadwyżka nie jest pełnym przepływem pieniężnym.

Własny harmonogram wybierz dla rat miesięcznych, kwartalnych, rat balonowych lub zmiennych odsetek. Wpisz roczne sumy kapitału i odsetek zgodne z przewidywanym harmonogramem. Domyślny automat zakłada stałą stopę i spłaty kapitału na koniec roku.

Przychody ze sprzedaży to sprzedaż towarów, produktów i usług. Inne przychody firmy, jeśli występują, są dodatkowym wierszem w części przychodowej, nie korektą (+/−). Wypłata pożyczki i wkład właściciela nie są przychodem. ROS nadal = wynik netto / sprzedaż; dlatego nie dopisuj innych przychodów do sprzedaży. Rating, punktacja, progi akceptacji, zabezpieczenia i marża są oceniane wyłącznie w osobnym analizatorze dla analityka. Dane nie są automatycznie zapisywane na serwerze ani w pamięci przeglądarki. Przed zamknięciem zapisz kopię roboczą.